中国平安投资价值雪球

1. 龙头房企万科和保险中国平安，谁更具投资价值？

龙头房企万科和保险中国平安，谁更具投资价值？

要说估值，其实现在万科的价格比平安更有优势吧。

先声明下，一下纯属探讨，不构成任何投资建议。

中国平安的业绩很好看，现在股价也很好看。这两年迟到的人口红利让保险行业业绩非常地好。而且明显大陆的保险定价还比较高，让有更大的盈利空间。

而且，保险的牌照也属于稀缺***。

不过，我还是对平安有点点不太放心，最注意的原因是，经常能收到他们的贷款短信，这让我很想知道，平安会把现在收来的保费投到哪些领域。

最近百年人寿的股权转让还一直是个迷局，不知道最后怎么样，房地产公司看重保险，我觉得是看重的保险公司名下的现金。考虑到未来的保费支出，保险公司最关键的是对资产的管理能力，就是有没有办法让手头的钱增值。

平安也做了很多投资，投资的项目表现也都很好，旗下还孵化出来了一个陆金所。但是这么盘子越大，越是考虑风控能力。

所以，我还是觉得现在的平安也是有点贵的。

谢谢楼主的邀请！

中国平安和万科哪个比较有潜力？对于这个问题我来简单回答一下，其实这个问题提得比较好，因为这两家公司其实都是非常优秀的公司，对于这个问题，我想说两家公司未来都是比较有潜力的，只能说未来哪一家公司相比起来潜力稍微大一点，下面我们就来简单用数据来分析一下。

一.万科

二.中国平安

我们通过两家公司的股价走势图来看，两家公司都是处在上涨通道之中，但是从技术图形来看，我认为中国平安的突破时间可能比万科要快一点，但是我也可能判断错误，不一定正确。

我们可以先来看一下两家公司的市盈率情况，让我们来看一下中国平安的市盈率，中国平安的市盈率在10倍左右，我们再来看一下万科的市盈率，万科的市盈率在13倍左右，通过市盈率情况我们可以看出，中国平安的市盈率比万科的市盈率要低一点，但是低的也不是很多，我们通过市盈率，只能说中国平安的市盈率比万科的市盈率稍微低一点，相对来说较好一点。

一.万科

下面我们再来通过分红融资来看一下，两家公司的分红融资情况，我们先来看一下万科的分红融资情况，我们通过几年的数据，来分析一下，万科每年的平均分红情况10股分红8.6元，目前股价29元左右，我们1万块钱买进万科股票，可以买到344股，预计每年分红可以达到296元左右，相当于银行的定期存款了，相对来说还是比较有投资价值了。

二.中国平安

我们再来看一下中国平安的分红融资情况，我们通过几年的数据，来分析一下，万科每年的平均分红情况，中国平安10股分红19.5元，目前股价81元左右，我们1万块钱买进中国平安股票，可以买到124股，预计每年分红可以达到240元左右，相当于银行的定期存款了，相对来说也是比较有投资价值了，但是比万科稍低。

龙头房企万科和保险中国平安，都是白马股，中国核心资产，如果资金多了，均可配置些，从投资价值上分析，各有千秋，代表不同行业头部公司。

万科代表地产行业，平安保险，地产明显属周期性行业，但中国房价上涨周期太长，目前高位运行。

万科基本面分析：三季报上看，万科前三季销售4756亿元，净利润182亿元，增长30%。毛利率27%，估值12.6倍市盈率，房价面临调控政策，万科从2016年到现在累计计提30.6亿元存货跌价损失。

万科为穿越地产行业冷暖周期，作好充分准备。

前三季新开工面积3243万平方米，占全年90%，较去年同期3649万平方米略有下降。从拿地情况，对万科来说，帐面上现金1072亿元，不缺钱，三季度拿地速度加快，前三季度拿地1381亿元，集中在一二线城市，拿地量地产公司中第一。新增116开发贮备项目，总建筑面积约2832万平方米。万科井然有序，新开工和拿地，并没因地产遇冷，停止扩张脚步。

二级市场，万科2019年上涨不到10%，同期深成指上涨35%。有补涨需求。股东变化上，基金小幅减持，险资持股从12.4降到8.3%。香港资金进行增持。机构有分歧。

中国平安基本面分析：三季报，集团归属于母公司股东的营运利润达到 1040.61 亿元 （+21.5%），归母净利润达到 1295.67 亿元（+63.2%）。投资收益率 6%。寿险及健康险首年保费降至 1223 亿元，比去年同期下降7%。财险业务稳步扩张，竞争力优异，原保 费收入达到 1969 亿元（+8.7%），其中车险达到 1387 亿元（+6.3%）。

平安寿险核心业务明年依然是调整期，主要原因是当前人力同比下降 13%至 1 24 万，离职率高，代理人收入达不到社会平均工资，业务不达标。银行业务增长不错，投资[_a***_]也获得大幅增长。

个股走势看，平安今年上涨42%，上证指数上涨19%，远远高于大盘。有调整需求。从主力动向看，基金和北上资金均进行小幅减持。

总结，综上从成长性平安优于万科，但露出疲态，特别主业寿险上首年保费下降，人员流失比较严重。从毛利率，估值，万科高于平安。从个股位置上看，万科调整充分，平安相对高位，强者恒强，还是弱者更弱，不好比较。主力动向上看，万科被减持幅度大，但受到外资青睐，平安也遭到减持。