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私募基金的类型可以分为几类

  1. 如何区别私募投资基金的业务类型及产品类型?
  2. 私募股权基金、私募证券基金、私募创投基金,这三类有啥区别?

如何区别私募投资基金业务类型及产品类型?

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 私募基金是指在中华人民共和国境内,以非公开方式向两个以上投资者募集资金,为获取财务进行投资活动设立的投资基金。私募基金财产的投资包括买卖股票股权债券期货期权、基金份额及投资合同约定的其他投资标的。

  私募基金主要分为私募证券基金、创业投资基金、私募股权基金、其他类别私募基金等四种。其中,1.私募证券基金,主要投资于公开交易股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国***规定的其他证券及其衍生品种;2. 创业投资基金,主要向处于创业各阶段的成长性企业进行股权投资的基金;3.私募股权基金,除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权;4.其他类别私募基金,投资除证券及其衍生品和股权以外的其他领域的基金

私募基金的类型可以分为几类
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私募股权基金、私募证券基金、私募创投基金,这三类有啥区别?

十几年前刚做基金业务的时候,也是被一些资料搞的一团浆糊,不够通俗。

其实基金就是一种理财工具的称谓,许多人(也就是投资者)把钱交给一个或者公司(也就是基金管理公司)打理、投资,这些钱集中到一块,我们可以叫基金。

那投资者通过什么方式知道、了解基金公司进而把钱交给他打理呢?通过广告公开招揽的方式让投资者知道,这是公募基金的作法;通过熟人介绍等私下里的方式接触投资者,这是私募基金的作法。因为公开的方式影响面大,所以管的严,需要审批,公募基金管理公司也需要资质;私募基金就相对宽松一些,只要到基金业协会备案就好。

私募基金的类型可以分为几类
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私募基金到基金业协会备案,也是要分门别类的,登记在什么类别就只能做什么类别的业务。主要根据投资对象分三大类:私募证券基金、私募股权基金和私募创业投资基金,其实还有一些其他类别的另类基金。

私募证券基金也就是以前财经新闻里经常出现的私募或者私募基金,这类基金只能投上市公司股票、债权、期货等等。

私募股权基金投资对象只能是还没有上市的公司的股权,也就是行业里说的PE。

私募基金的类型可以分为几类
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私募创业投资基金其实和私募股权基金差不多,差别在于投资的公司更年轻一些,行业里一般风险投资基金,或者VC。

其他还有投资艺术品、古董等等基金。

它们之间区分的主要点在于投资范围的不同

私募证券投资基金的投资范围主要是二级市场,也就是证券市场中的上市公司,即我们通常所说的炒股

而私募股权基金和私募创投基金的投资范围均为非上市公司,前者包含后者,后者是前者的一种特殊形式。创投基金更偏重于投资早期初创阶段的小微企业股权,包括普通股,可转换优先股,可转换债券等。

首先,从官方(***及行业协会的定义)来说,私募基金,主要就是股权投资基金和证券投资基金,两大类(其余的房地产私募,期货私募,债券私募,量化高频等口径只是投资行业标的不同,策略不同,不是大类的不同),主要区别是投资标的是否已上市,后者证券投资基金主要针对就是二级市场进行投资的基金。其次,同一家管理人,只能管理其中一类。第三,至于您说的,第三个私募创投基金,应该是民间的通俗的一个说法,从本质上讲,应该属于股权投资基金的一种,因为未上市的公司,距离上市,还有天使轮,ABCDE轮,preIPO等不同的阶段。

三者最大的区别在于投资标的,投资方向不同。

首先,私募股权基金主要投资于未上市公司的股权。这些未上市公司相对来说已经比较成熟,有自己的主营业务,核心技术,或者有利润盈利。已经是进入到PE融资阶段,那么未来上市的可能性比较大。当然,任何投资都是有风险的,投资股权项目本身就是高风险的投资,投中你可能发了,没中有可能血本无归。简单说,这种基金就是在公司未上市或者被并购前通过出资成为其股东,以期待公司成功上市或并购退出从而获得超额回报!

其次,私募证券基金主要关注的是二级市场。再简单点说,就是你拿钱交给私募机构帮你去炒股了。它的收益风险都带有不确定性,股市走牛,遇上了也会大赚。一般情况下,这类基金的募集机构都会***取一定的风险控制措施。通常会设置基金的警戒线和平仓线,一般会在20%~30%之间。也就是说,买了这样基金,你的本金不会说全部亏完。相比于其它两种,风险是可控的。买这类基金,一定把握时机。自己想参与股票,又不想劳神费力,买个这种基金也不错。像景林,高毅,淡水泉等做这块都非常有名!

第三,创投基金更像是天使投资基金,针对于刚处于萌芽状态的公司,它的风险可想而知,作为一般投资者,不建议搞这种。

总结来说,私募产品本身都存在比较大的风险,作为投资者,一定要根据自身财力,风险承受能力量力行之!

私募股权投资基金,英文Private Equity(简称“PE”),一般偏向定向非公开发行,基金的用途主要是从事股权投资。

私募证券投资基金,是私募基金公司公开发行的投资于证券市场的基金。

两者的区别:1.投资标的不同:股权投资主要投资于未上市但具有潜质的公司,投资期限较长。2.发行方式不同,私募股权投资基金一般非公开,而私募证券投资基金是公开的,有直销,在券商一般都有代销。

分红:二个都没有明确的规定,要看基金管理人的意思了。

风险:一般情况下私募证券投资基金的风险会远高于私募证券投资基金,形象地理解是,股权投资是投资一家未上市的公司,目的是为了它能上市;而私募证券投资基金投资的是已经上市的公司,目的是这个公司的成长性。

与私募股权基金相似的,是私募创投基金

这类私募也是投资于一级市场,区别在于,私募股权基金主要投资于有一定规模的成长期公司股权,而私募创业基金主要投资处于初创期的公司股权。可以理解为,前者投资青年,后者投资少年。私募股权可以到私募直营店了解。