投资组合分析报告,投资组合研究报告

1. 合理的投资组合要满足几个条件？一般怎么建立投资组合？

合理的投资组合要满足几个条件？一般怎么建立投资组合？

我们一般要满足对冲，外汇，期指，股市组合这几个条件

投资组合，是指由投资人或金融机构所持有的股票、债券、衍生金融产品等组成的集合。其目的在于分散风险。

从投资组合管理的基本步骤来看，通常包括五个步骤：确定组合投资政策 → 进行投资分析 → 构建投资组合 → 投资组合的修正 → 投资组合业绩评估。

投资组合理论有狭义和广义之分。狭义的投资组合理论指的是马柯维茨投资组合理论；而广义的投资组合理论除了经典的投资组合理论以及该理论的各种替代投资组合理论外，还包括由资本资产定价模型和证券市场有效理论构成的资本市场理论。同时,由于传统的EMH不能解释市场异常现象，在投资组合理论又受到行为金融理论的挑战。

有个很有名的标准普尔家庭资产配置象限图，虽然不一定适合所有人，但是对于大多数家庭的投资还是具有很大的参考价值，40%资产用于投资稳健类的资产，重在保值增值，例如银行理财、房产、P2P等；30%用于高风险高回报的资产，重在创造收益，例如股票、期货、股权等等；20%用于保险的配置，重在撬动杠杆，保障生活水平不被改变；10%用于日常生活开支，可投资与货基等灵活存取的金融产品。符合鸡蛋不放在一个篮子里的原则，抗风险能力较强。