基金产品要素表示例

1. 投资股权产品需要弄清哪些关键问题？

投资股权产品需要弄清哪些关键问题？

▎基本信息点 主要包括起投金额、收益率、存续期限和认购费用。 金交所发行的固定收益类产品，通常一年期的，收益率在8%-9%左右，100万起投。 买这款产品，最低起投金额为100万，买入后要放一年时间，一年后到期，管理人要按约定的收益率兑付本金和利息，收益率为8%，利息则为8万 通常固收产品没有认购和赎回费。股权类产品则存续期限较长，通常为3到8年；也有超过10年的，但一般都会收取1%的认购费。在看收益率时，我们要留意把年化收益率换算成实际收益。比如，一款存续期限为2个月的产品，年化收益率为7%, 实际收益应为7%/365*60天*100万=1150.7元。 ▎投资逻辑 看投资人投出去钱的去向，以及如何兑现本金和利息。 例如，本基金受让A公司的B公司债权收益权，投资范围为： 1.债权类资产； 2.现金类资产； 3.权益类资产。 意思就是B公司欠A公司一笔钱，A公司就有一笔来自B公司的应收账款，这笔钱可以算作A公司的资产，只是还没拿到。A公司以这笔应收账款作为抵押，向投资者筹集一笔钱去做投资，买债券、现金管理类产品或炒股等，凡是属于上面列出3类投资范围的都可以。产品到期后，管理人以应收账款和投资收益作为投资人的本息兑付来源。 管理团队 管理人与管理团队的从业背景、从业经历、管理过产品数量、业绩表现。 在看历史业绩时，不仅要看平均收益，还要关注几个指标：是否有过延期兑付或不能兑付产品？管理的浮动收益基金，最大回撤是多少？即曾经发生过最大亏损程度是多少，这个数据在一定程度上，能反应出管理人投资风格是否足够稳健 风险控制 最后一个，但也是非常重要的一个，就是风险控制措施。 ***设产品投资收益不如预期，甚至出现亏损，我的钱还能拿回来吗？我的收益还会有吗？这是每个投资人最关心的问题之一。产品说明中提到的风险控制的措施包括两点。 仓位控制和投资标的范围约定。大部分货币基金规定，投资标的不可为股票或股权类产品，还有的规定投向股市的资金不可超过投资总额的30%，通过这类规定来规避可能出现大幅亏损的风险； 大股东或公司层面出回购或兜底协议。以前面提到的A公司拿B公司的欠款做抵押发行的产品为例，A公司承诺，***如B公司的欠款未能如期归还，A公司出钱补足投资人的本金和收益，这就是兜底协议。

首先得关注投资类型，你是做直投基金还是直投企业，还是投资fof基金(母基金)？关注点都不一样。如果是直投企业的，个人觉得关键看几个点:1，所投基金管理人的情况(管理人团队情况，过往业绩，产业经验，投资策略等等)2，所投资行业的情况(包括行业环境，行业政策得等等)3，所投企业情况(行业地位，经营情况等等)，4，所投资基金产品要素《是否有抽屉协议，主要退出方式等等》 如果是做fof，那关注的点有所不同:1，GP的情况(管理团队，过往业绩，擅长领域，投资策略)2LP情况(出资人都是谁，有没有一直跟投的)3，所投资领域产业情况比如TMt,大消费，泛***等等4，基金要素。。基本就这些具体情况具体分析