投资理财知识讲座,投资理财知识讲座***

1. 怎样邀请客户参加理财讲座？
2. 关于购买理财产品有什么需要注意的地方吗？理财产品的相关知识有哪些？

怎样邀请客户参加理财讲座？

我组织过50多次讲座，都是百人以上的，效果非常好！分享一下心得，希望对你有用！

1/确定讲座内容［时间 地点 人物 讲座内容 讲座流程］

时间找休息时间，周六日，节***日等

地点要交通方便，看着高大上，实际费用低的地方，比如红酒庄等（谈合作）

人物主要包装讲师，多么成功，有什么战绩，有身份地位等（海报条幅现场版）

内容讲什么，包装一定到位，这也是给后面进行邀约做话术资料，以及客户人群的定位（邀约什么样的客户）！

2/进行邀约备注

可以电话邀约为主（话术要精，讲出来吸引力十足），线下拜访效率比较慢，电话邀约主要得有客户***（联系方式），这个一般每个公司都有客户资料，如果没有的话，可以通过第三方合作获取，确认会到场的做好备注

3/二次确认

讲座前一天，进行二次确认，也是做到活动大概人数心中有数

邀请客户参加理财讲座需要有贴合客户需求的内容，当下一些理财讲座开成了产品推介会，先讲产品，在做推介然后以礼品诱导效果一般很差，要开好一个成功的理财讲座需要有完全符合客户的需要的内容，内容做不好不要贸然邀请客户，一来引起客户反感，二来效果不好，出力不讨好。

邀请客户参加理财讲座，作为有多年实操经验的我，认为难度还是比较大的，特别是在最近2年爆雷潮背景下。做好以下几点有助于邀请到客户： 第一，准备工作充分扎实。绝对不能要做理财讲座，每人要邀请几个，就随意打电话。客户必须严格筛选，拜访或沟通过一次以上，对公司产品和本人都有一定了解和认可的是最合适的。第二，提前把活动流程和讲座内容告知客户，特别强调讲座的核心吸引力，让客户有所期待。第三，在讲座开始前一两天，提醒客户讲座时间，必要时可以接客户参加。

关于购买理财产品有什么需要注意的地方吗？理财产品的相关知识有哪些？

理财产品有很多种，有银行的理财产品也有保险公司的理财产品！

现在银行的理财产品已经不允许刚性兑付了，所以收益性和安全性有限，但是可以选择银行的一些利率稍微低一些但是保本的理财产品，这样比存款还是划得来的，但是银行理财产品的话中途是不可赎回的哦，也就是说如果中途想要退出来是不可能的！

如果是保险公司的理财险的话我建议你先暂时不考虑，先把健康保障做好了再去考虑投资的问题！

买保险一般要遵循三大原则：

第一、买对人！说的是家庭顶梁柱优先原则，因为他是家庭收入的来源，所以顶梁柱的保障必须全面！而现实中很多的人考虑的是先给孩子买，而且很多卖保险的人也喜欢从孩子下手，这是非常不科学的！

第二、买对险！这说的是买什么险种的问题。不同的家庭成员需要的保障是不一样的，比如说家里的小孩儿、老人重点解决医疗费用问题，用到的险种是商业医疗保险，商业医疗保险是对医保的有效补充，解决了进口药和自费药的问题，但是老人和小孩儿的医疗险的选择也要有所区别，小孩子一定要选择0免赔额的医疗险，因为小孩子最常见的是小病小灾磕磕碰碰，老年人可以选择有免赔额的产品，因为老年人重点防大病！如果确实需要买身价，那么可以搭配定期重疾或者定期寿险！家里的顶梁柱除了要解决医疗费用问题，那么还必须要解决收入损失问题，那么这个问题就需要用重疾险来解决或者寿险来解决！如果开车比较多的花也可以购买百万级驾乘意外险！

第三、买足额！说的是保额一定要足够抵挡我们所面临的风险！比如说我们购买的重疾险额度之前要覆盖掉我们的债务或者达到我们年收入的三到五倍！