数字货币交易合规的要件

1. 美国MSB牌照合规牌照介绍？

美国MSB牌照合规牌照介绍？

现在说得上名字的交易所都是持牌经营的，二期大多数都拿了美国的msb牌照，原因大概就是美国牌照是性价比和含金量都较高的一个牌照吧。

美国是政策很稳定且法律完善的国家，伴随着火币在2018年拿到了美国MSB牌照，越来越多的交易所纷纷跟着火币的步伐，去申请美国的MSB牌照。火币在全球20多个国家和地区拿到了相关的牌照，真的是财大气粗，也从侧面看出来火币对未来的的合规市场非常看好，也很重视合规这一块。众多***纷纷跟着申请美国MSB牌照，其中抹茶、ZG 、BIKI等也都已经将牌照拿到手了。

牌照详情：

美国 MSB（baiMoney Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请 MSB 牌照，才能合法地运营。

想要申请牌照需要在美国先注册一家公司，公司注册好之后申请牌照，牌照挂靠在公司名下，所以公司名字可以以项目或者***直接命名。

2013年3月18日，Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用，明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网等平台均持有此牌照开展经营,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。从事相关业务的公司，必须申请 MSB 牌照，才能合法地运营。此前，FireCoin、Ok、Coin等首发***相继宣布已获156得美国货币服务业务6991经营许可证3780.由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有MSB 的前提下开展的币币交易业务。而从事法币交易的COINBASE等平台，还需要申请各州的MTL 或者信托牌照，有几个州还单独有针对数字货币的牌照（如纽约州）。所以，持有MSB 以后，可以在美合规开展币币交易业务，这是一个不严谨但是符合现实的说法（P网和B网就是如此）

第一步:为什么要申请美国MSB牌照?

美国规定->如果您对公众提供以下服务，必须获得牌照

数字货币交易

虚拟货币的交易

ICO发行

外汇兑换

国际汇款

其他金融类业务

第二步:怎么申请美国MSB牌照?