从大往小来依次说。
证券公司四大业务有:经纪业务,发行与承销业务,自营业务,资产管理业务。业务范围如下:证券经纪;证券投资咨询;与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;证券承销与保荐;证券自营;证券资产管理;其他证券业务;并购。
投资顾问是经纪业务这个业务条线上的一个岗位。岗位的演化,从90年代开始,主要提供投资咨询业务,偏向技术岗位。随着证券行业的发展,目前投资顾问的职责出现了分化,一类是具备丰富的从业经验和市场经验,向客户提供专业的二级市场交易咨询业务;一类是偏向资产配置类的营销型投资顾问,目前主要以理财产品、公募、私募基金、信托等配置为主。也有两者兼顾的。目前各大券商经纪业务转型,已经把经纪业务这条线改为财富管理部门,这也是符合行业发展趋势的。
随着证券行业制度的不断完善,以及行业发展阶段的变化,市场的有效性越来越强,表现的特征是,大多数个人投资者和从业人员很难跑赢基金收益,这也是市场越来越专业化分工的一个特征。投资顾问目前在券商肩负的使命,一方面是引导个人投资者理念的改变,一方面是改变理念之后向各种产品配置,这是能实现共赢的局面。这条路是大部分投资顾问的归属,做的好的话,会有大量忠实客户,每年个人收入也是相当高的。
当然,如果个人投资能力超强,投资顾问这个岗位,也会是你进入专业化之路的起点,未来专业能力得到验证的话,证券公司也是有提供向上发展的路的,只是条件相对较高。
投顾的特点是百花⻬放,并不是同质化的。未来这个领域,会同时存活多家投顾机构。这点类似医院和各种诊所。
从投顾模式上,整体分为两类。
1、线上模式。⼀类是⾛线上服务,⽐较标准化,依靠投顾组合和程序等⽅式服务客户。这种⽅式可以服务海外客户。代表就是投顾组合,不同⼈买同⼀个投顾组合,收益上差不多。
2、线下模式。另⼀类是⾛线下,⽐较个性化,依靠客户经理的⽅式服务客户。客户经理线下服务客户的数量是有限的,通常⼀个⼈服务100-200⼈就差不多了。天然适合原本就有线下⽹点和客户经理团队的券商、银⾏、保险等机构。当然,⾛线下的模式,成本较⾼。根据海外的数据测算线下投顾投顾收费要达到管理规模的1%,才能⽐较好的覆盖成本,⾼于线上模式的综合费率。换来的是⼈的服务,可以实现⼀些个性化的需求。
证券经纪人,投资顾问,证券分析师是证券业协会归属三种主要从业执业。投资顾问主要是为客户提示市场策略建议,但这种建议不是随便提供,都要依靠券商研究报告,同时不能提供具体价位。
随着证券经纪业务逐步下滑,券商都普遍加大财富中心的投入,扩招证券投资顾问,很多也是需要有开户业绩要求。证券从业人员要么是业务型或者技术型人才,前景是两种能力都具备,有名气、有技术、有客源。
第一,唱空股市则面临政策风险
第二,唱多股市则面临道德风险
第三,什么话都不说则面临失业风险
目前券商和投资咨询公司基本可以分为三个岗位,证券分析师,投资顾问,证券从业人员。
证券分析师主要职责就是分析宏观,分析行业,分析上市公司然后撰写研究报告。
投资顾问是不能写研究报告的,投资顾问的主要职责就是阅读分析并且以研究报告为基础,叠加自己的认知和技术分析等为客户提供投资咨询交易,不能凭空无理由无依据向客户提供投资咨询建议。
个人不是很建议你进去这个岗位,这个岗位没有太***展空间
我从业十来年了,做到投顾总监,月薪也没多少,再向上基本没有什么空间了
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