投资理财工作怎么样

1. 理财顾问好做吗？
2. 厌倦了朝九晚五的工作，有没技术学历，工作之余学点投资理财知识可行吗？

理财顾问好做吗？

只要有全面的专业知识，对客户有耐心的态度，还是很好做的。投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。投资顾问的要求一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:身兼多能的金融通才一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯强势的专业背景优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险

这个问题很经典。首先你需要有天赋，热爱金融，热爱财富管理；其次需要你在财富管理领域有一定的沉淀，这个沉淀主要指的是工作经验，以及长期投入精力在其专业学习上；第三你要有一定的实操经验，自己投资经历丰富，善于总结；最后，你要乐于分享，愿意客观公正的与投资人进行交流，为他们提供有意义的理财规划及建议。

理财顾问不好做，为什么呢，其实理财顾问要求很高的，我们来分析一下。

首先，我们要了解一下什么是理财顾问，这个词对于有些人来说可能比较陌生，因为接触的不多，理财顾问起源于美国，而在中国也就是近些年才慢慢走入市场，对于很大部分人来说，不需要理财顾问，因为中国人的理财观念不一样，大家会认为，我自己的钱为什么还要找个别人来管理呢，而且，大部分家庭，资产也没有达到需要别人帮忙的地步。不过随着经济的发展，有钱人越来越多，就会有更多的人有了闲余资金，这些资金如果存银行利息太低，如果投资证券，自己又不懂，也就是说在如何投资上，有些人不懂，就需要专业人士帮他们打点。理财顾问应运而生。

其次，做为一个理财顾问，别人为什么要用你，因为你能给别人创造价值，怎么样创造价值呢。所以，作为理财顾问，要懂得很多专业知识。

一是要懂得财务或金融相关知识，最好事具有经济学、金融学、投资学及财务、税收等基础知识及熟悉相关法律法规。

二是要有证券、保险或银行等方面的工作经验，因为理财顾问只有专业知识还不行，要有经验，客户才会放心把资金交给你去管理。

三是专业素质要高，要让客户信任你，自己的品行要求较高。

最后理财顾问要有能力让自己的客户资金增值，因为这是最基本的，如果客户自己给你了，结果反而亏损了，相信谁也不会委托给你，所以，你要掌握很多投资的技巧和方法，通过一些投资技能，让客户资金增值，才会有更多的客户信任你，放心委托你来理财。

当然，如果你想做一个好的理财顾问的话，还要慢慢挖掘客户，因为中国的理财顾问市场才刚刚兴起，不过随着时间推移，会有越来越大的发展空间，只要你做好了充分的准备，就会有大展身手的那一天，加油！

取决于你的人脉和圈子，如果你有高大上的圈子，不管你是卖车卖房还是卖理财产品都应该是不错的。

理财服务需要建立在一定的信任基础上，完全靠发展生人客户，打电话找客户是不太靠谱的。

另外一个难点在于理财知识需要长期积累和学习，就像郭德纲对相声行业的评价，门槛很低，但是台阶在门里面，进入行业容易，但是很多人都在爬台阶的路上失败了。

理财顾问其实挺难做的。

国内没有严格意义上的理财顾问，都是理财销售。以卖产品为第一要务，毕竟这是他们的收入来源，而那种纯做咨询付费的在国内的土壤还不够。理财顾问不好做，主要有这样几点原因：

1.丰富的知识储备，这是理财顾问安身立命的技能；现在变化实在是太快了，必须多学习多总结，才能不被淘汰

2.良好的沟通技巧，敏锐的观察力和洞察力以及促进成交的能力

3.良好的职业素养，为投资者利益考虑而不是销售机构。

总之理财顾问要求很高，做好了确实很不错的

厌倦了朝九晚五的工作，有没技术学历，工作之余学点投资理财知识可行吗？

可行！

你的想法跟我曾经很像，厌倦了工作，想要自由的生活把目光放在投资上，像作为自己的生活支柱，并且尝试了一段时间，发现失去工作后的自己单凭理财根本无法完成。除非资金基数巨大，否则无法长期支撑起基本生活所需，只会不断减少原始资金。

所以，个人认为想要完全摆脱工作单靠理财，普通人很难做到，可以尝试一边工作一边学投资，等自己的被动收入完全覆盖主业时才有可能取代主业。

工作之余学习投资理财的想法非常好，当下社会发展进步神速，就像2018年年底各大互联网公司纷纷被爆出裁员潮，这种现象的出现逼迫我们不得不面对随时可能发生的失业问题。应对方法有很多种，其中一种就是学习投资理财增加自己的被动收入，提升个人抗风险能力。面临失业或突发情况时，确保自己和家人有一个软着陆过程。

1、网络课程

这里我不推荐具体那些课程，可以打开各大应用软件种，像喜马拉雅、腾讯课堂等很多网络课程都有理财知识课程提供，选择自己需要的课程好好学习，进步就在眼前。切记，不是买入即得到，要实在去学！

2、理财书本

现代人对于理财的重视程度远超以往的任何时期，所以各种类型的书籍也是数量众多，挑选基本入门书籍，基础开始学习。基本掌握专业术语和基本操作，以便后续操作，记录好优秀的投资技巧和方法。

3、理财社区

这是我个人比较喜欢的一种方式，因为单纯看书本比较枯燥，我平时喜欢逛理财社区看一些前辈分享的理财心得和方法。这些社区也是出现在理财代理平台中比较多的，像蚂蚁财富、雪球、天[_a***_]金中都有出现。

投资理财的陷阱很多，希望作者谨慎入场，多多学习。不要轻信别人推荐的项目。

我在网上创业4年，见证过微朋友圈好多人投资，各种虚拟货币，理财，外汇虚拟黄金，等等等等，赚钱的少之又少，赔钱的大把大把。

骗人的99%，靠谱的要万里挑一。

没有金融牌照的，承诺短时间固定返利的，避而远之。

如有需要，可以带您进群学习财商方面的知识。

没有钱就别学理财了。。用不上，还不去想办法挣钱。

等你有钱了自然有专业的理财师帮你打理财务。等你有钱了，就会知道除了银行以外还有一个私人银行。

穷人自己挣钱，富人用钱请人帮忙挣钱。。。

可行。立刻马上行动起来，知识改变命运。学习了理财金融知识，不一定能改变你的命运，但不学习，一定改变不了。所以，趁着年轻，马上行动起来。当然，现在就可以把余钱拿出来就行投资理财了。

如果想要学习投资理财知识，建议你可以去考RFP，注册财务策划师。先说说RFP证书的含金量。RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，要学习的内容是基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划。目前RFP证书已被纳入全国财经金融专业人才培养工程，实行的是一试三证，即美国协会颁发的中英文证书和金融委颁发的证书。课程涉及到的知识面很多，比方说：税务问题，法律问题，家族信托，以及其他金融类别的投资。而且在银行、保险、证券、基金、信托还有第三方理财这些行业，RFP证书都是很有含金量的。

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