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投资银行风险管理

  1. 商业银行怎样客观评估客户的风险承受能力和投资意向？

商业银行怎样客观评估客户的风险承受能力和投资意向？

对首次办理理财业务的客户进行面对面的风险评估是银监局明确规定要求的，也是银行监管必须遵守的重要制度。

商业银行，作为理财产品销售的主要渠道，必须严格执行相关规定，对评估过程进行双录即录音录像。

评估时不要流于形式，要认真向客户说明这样做的理由，让客户评估时对自己的风险承受能力有自我认知，了解自己是保守型还是稳健型、激进型等。

投资银行风险管理
（图片来源网络，侵删）

对相应的客户配备推荐合适风险级别的理财，不仅仅是理财经理的职业素养更是商业银行防范风险的主要手段。对相应的评估资料也要按规定进行妥善保管。

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商业银行评估客户
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