基金净值是什么

1. 基金中的净值通俗的讲是什么意思？

基金中的净值通俗的讲是什么意思？

在基金投资中，我们选择某只基金时，总会查看基金交易信息，其中净值就是一个很重要的参考数据。

关于净值，在基金详情页会有3个关于净值相近的概念：单位净值、累计净值、估算 净值。它们三个分别代表着什么呢？下面来简单说一下

1、单位净值

单位净值指每股基金的价值，是一个很重要的数据，我们申购、赎回基金时，都是以交易日结束后公布的“单位净值”来计算。

举个例子，有只基金现在的净值是1.32元，相当于每股基金的现值是1.32元。如果你在认购期内以每股1元的净值认购了，现在你要赎回，它将按照1.32元的价格进行交易。在这笔投资中，扣除你最初购买的成本，这相当于每股赚0.32元，收益高达32%。

2、累计净值

累计净值反映基金存续期间总体的涨幅情况，它等于单位净值+历史分红对应净值。

3、估算净值

估算净值，指的是我们根据基金持仓信息计算的实时估算净值。它可作为参考判断基金大致涨跌方向的数据。

关于基金净值主要有三种类型，分别是基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。下面就来说说这三者的具体区别和含义。

基金单位净值，就是经常说的基金价格，即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定，对于开放式基金来说，基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。

有了这个“单位净值”，就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖手续费的情况下，如果你投资500元，那么就可以买250份的基金份额。

这里有一个小知识点：因为基金的单位净值，是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的，所以只要是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。

上面提到的单位净值，是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。

累计净值=单位净值+历年的基金分红。

基金的买入价如1元、2元，是基金一份的价格，是单位净值；相对应的还有累计净值，指的是基金从成立以来收益的总和，等于 单位净值+累计分红；新基金发行的起始价是1元，共赚了30%，累计净值成了1.3，中间不分红的话单位净值也是1.3，累计净值-1就是基金成立以来的实际收益；

分红就是将赚的钱先分给大家，赚了30%，分红15%，那单位净值成了1.15，在选基金的时候我们不仅要看单位净值，还要看累计净值。

净值只能说明基金的过去，不能代表未来，所以只能作为选基金的一个参考。

想了解更多请关注我吧！

　　基金净值已经很通俗了，它就是每份额所代表的资产，如同股票净值。如果你连基金净值都不理解，那么是不建议去买中风险及以上风险类型的基金的。

　　我们购买的场外基金价格是未知的，因为结算净值是未知的——在收市之后开始结算，一般在晚上七八点公布基金净值。若是在下午3点之前申购或赎回，则以该净值结算（申购或赎回）。

　　但是买入场内基金是确知价格的，它不以结算净值成交，而是如股票一样通过竞价交易成交，那么相对于基金净值它就可能存在溢价或者折价。这好如购买股票，股票相对于每股净值（每股净资产）存在溢价或折价——市净率大于1的相较于净值为溢价，市净率小于1的相较于净值为折价。

　　如果要对基金净值通俗的打比方，那么就如同一个苹果给多少人分，两个人分就是1/2，4个人分就是1/4……多少人就是多少份额，在一定人数分的前提下，人们能分到多少克苹果取决于苹果有多大。

　　例如基金发行时净值为1元，资金总共投入1亿元，那么就瓜分为1亿份。基金经理将这1亿元投向市场，比如买入一只10元的股票（基金投向标的最低为20只，这里只是打个比方），那么可以获得1000万股股票。

　　***设股价从10块跌成9.5元，那么在收市结算时资产（公允价值）就为9.5*1000万=0.95亿元，0.95亿再分成1亿份，每份净值就成0.95元了。