什么是基金净值

1. 基金中的净值通俗的讲是什么意思？
2. 基金净值是什么意思？

基金中的净值通俗的讲是什么意思？

你好，很高兴回答你的问题，回答这个问题之前，首先要搞懂什么是基金，基金是如何运作的？然后再来解释基金中的净值是怎么来的。

什么是基金？

基金分公募基金和私募基金，这块主要是针对募集资金的对象来说的。按运作方式分又分封闭式基金和基金。说白了，就是投资人将钱交给基金公司成立的基金由专业人员（基金经理）替投资人理财。基金投资的品种对象包括股票、债券、贵金属等品种。基金公司通过收取基金产品的管理费取得报酬。

基金是如何运作的？

投资人认购基金产品后按投资金额的多少折算成基金份额，初始基金净值为1元，投资多少钱就拥有多少份额。募集结束后，基金开始运作，根据每个交易日收盘后的资产情况按照一定的费率计提管理费、托管费、销售服务费。每日计提，按月收取。从基金资产中扣除。

什么是基金净值？

基金净值在开始运作后，每天随着市场行情涨跌变化而发生变化，基金公司每日公布的净值是当天资产市值扣除管理费、托管费、销售服务费等运作费用后剩余的基金净资产除以基金份额得出的结果。

也可以理解每一份基金份额等于多少净价值。如果是开放式基金存续运作期间，还是投资人申购、赎回转换成基金份额或金额的重要依据。

投资人在交易日15点前申购时，按照所申购的金额扣除手续费后除以当天晚间公布的净值，在下一交易日确认后就转换成份额了。转换成份额以后，如果没发生红利再投资分红，一般来说，份额会保持不变。在交易日15前申请赎回时将按照持有的份额乘以当天晚间公布的净值扣除相应的手续费，在下一交易日确认后，就转换成金额，然后就会将钱返回到所申购基金的账户中。

此外基金净值还分单位净值、累计净值和估算净值。公布后的单位净值是目前基金每份份额代表的价值。累计净值是考虑基金成立以来分红的情况，由现有单位净值加上历年每份基金分红的金额得出来的，也是判断一只基金自成立以来考虑分红情况下，基金业绩的参考依据。累计净值越高说明基金过往业绩表现越优秀。估算净值是根据交易日交易过程中，结合最近一期公布的基金持仓情况，对基金当天可能产生的净值进行的一种实时估算，可能与当天实际公布的净值存在偏差。

以上就是关于基金中的净值相关知识，希望对你有所帮助。

投资基金必然要了解基金的一些基本常识，欢迎继续关注。基金的净值通俗的讲就是基金的价格，通常为1份单位基金的价格。但理解这个问题需要从以下几个方面入手:

1、从基金的净值的计算公式来看，为该基金所持仓的股票、债券、现金等市场价值总和除以基金的总份额，得出基金的净值。市场价格当天波动的一般以收盘价或结算价来计算。这个计算公式是简单的说法，实际在核算基金净值有相应的标准，比如停牌的股票怎么计算，*ST的怎么计算等等。

2、基金的净值通常每日公布，也有的一周甚至一个月公布一次，这个取决于基金合同的。常说的基金是每交易日公布一次，一个交易日就一个净值，也就是你早上8点申购这个基金的价格和下午3点前申购这个基金的价格是一样的，不同于股票。

3、申购基金时，先扣除申购费用再除以基金的净值，计算得出你申购的基金份额。1万元，基金净值为1的话，申购到的基金份额不到1万份。续回时是持有的基金份额乘以基金净值，再减去赎回费用，所得才是投资者赎回基金得到的资金。

4、基金投资的盈亏是通过持有基金的净值变化来实现，基金净值超过持有的成本就赚钱了，否则就亏钱了。但也有例外，货币型基金的净值不变，永远等于1，通过份额增加来表现盈利。封闭式基金的净值和该封闭式基金在交易所的市场价格也呈现不一致。

最近身边朋友不少投资基金的，尤其是股票型基金，受到追捧。

　　基金净值已经很通俗了，它就是每份额所代表的资产，如同股票净值。如果你连基金净值都不理解，那么是不建议去买中风险及以上风险类型的基金的。

　　我们购买的场外基金价格是未知的，因为结算净值是未知的——在收市之后开始结算，一般在晚上七八点公布基金净值。若是在下午3点之前申购或赎回，则以该净值结算（申购或赎回）。

　　[_a***_]买入场内基金是确知价格的，它不以结算净值成交，而是如股票一样通过竞价交易成交，那么相对于基金净值它就可能存在溢价或者折价。这好如购买股票，股票相对于每股净值（每股净资产）存在溢价或折价——市净率大于1的相较于净值为溢价，市净率小于1的相较于净值为折价。

　　如果要对基金净值通俗的打比方，那么就如同一个苹果给多少人分，两个人分就是1/2，4个人分就是1/4……多少人就是多少份额，在一定人数分的前提下，人们能分到多少克苹果取决于苹果有多大。

　　例如基金发行时净值为1元，资金总共投入1亿元，那么就瓜分为1亿份。基金经理将这1亿元投向市场，比如买入一只10元的股票（基金投向标的最低为20只，这里只是打个比方），那么可以获得1000万股股票。

　　***设股价从10块跌成9.5元，那么在收市结算时资产（公允价值）就为9.5*1000万=0.95亿元，0.95亿再分成1亿份，每份净值就成0.95元了。

关于基金净值主要有三种类型，分别是基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。下面就来说说这三者的具体区别和含义。

基金单位净值，就是经常说的基金价格，即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定，对于开放式基金来说，基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。

有了这个“单位净值”，就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖手续费的情况下，如果你投资500元，那么就可以买250份的基金份额。

这里有一个小知识点：因为基金的单位净值，是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的，所以只要是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。

上面提到的单位净值，是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。

累计净值=单位净值+历年的基金分红。

投资人购买基金，最先接触的术语就是“基金净值”，基金净值上涨，咱们就赚钱，反之，如果净值大跌，我们就会亏钱。

某种程度上看，基金净值与股价类似，都用来标识单价的，但是相对而言，基金净值复杂一些，常见的有“单位净值”“累计净值”和“估算净值”。

基金持有的所有资产包括，基金持有的股票、债券、现金以及相关的有价证券，在计算单位净值时，还需要扣除相关费用。

举个例子，A基金共有10000份，它的资产包括价值9000元的股票，价值500元的债券，以及500元的现金，那么在不考虑相关费用的情况下，A基金的单位净值就等于1元。

基金净值是什么意思？

关于基金净值主要有三种类型，分别是基金单位净值、基金累计净值和基金复权净值。下面就来说说这三者的具体区别和含义。

1.基金单位净值基金单位净值，就是大家经常说的基金价格，即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定，对于开放式基金来说，基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。有了这个“单位净值”，我们就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖手续费的情况下，如果你投资500元，那么就可以买250份的基金份额。这里有一个小知识点：因为基金的单位净值，是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的，所以只要你是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。

2.基金累计净值上面提到的单位净值，是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。累计净值=单位净值+历年的基金分红。一般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红，那么其单位净值就等于累计净值。所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。

3.基金复权净值上面提到的累计净值，是***设基金投资者都***用“现金分红”计算出来的净值，但是有些基民***用的是“红利再投资”这种方式，所以这就要引入“基金复权净值”了。举个例子，富国天惠成长混合基金(161005)数据显示，截止到2018年10月11日，这只基金的累计净值为4.3801元。但是它的复权净值为8.0118元。因为考虑到了“红利再投资”的情况，所以基金复权净值更加真实的反映了基金的历史盈利能力。因此这个指标经常被很多基金公司、第三方评级机构计算基金业绩回报所引用。